Qu’est-ce qu’un exchange ? Acheter des cryptomonnaies et du bitcoin

Les échanges de cryptodevises sont des plateformes en ligne où vous pouvez échanger une cryptomonnaie contre une autre cryptomonnaie (ou contre une monnaie fiduciaire). En d’autres termes, selon la bourse, il s’agit soit d’une bourse de valeurs, soit d’une bourse de devises (à l’aéroport ou à la banque).

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Il existe en général les types d’échanges suivants (voir la liste des échanges) :

NOTE : Les termes utilisés ci-dessous sont quelque peu sémantiques. Il est important de noter les différents styles d’échange, et non les mots exacts utilisés pour les décrire.

Exchange de monnaies « traditionnelles » : Ce sont les bourses qui sont comme les bourses traditionnelles où les acheteurs et les vendeurs négocient sur la base du prix courant du marché des cryptomonnaies (avec la bourse jouant le rôle d’intermédiaire). Ces types de plateformes de négociation exigent généralement des frais pour chaque transaction. Certains de ces types d’échanges ne traitent qu’en cryptomonnaie, d’autres permettent aux utilisateurs d’échanger des devises fiat comme le dollar américain contre des cryptomonnaies comme Bitcoin. Le GDAX de Coinbase (AKA Coinbase Pro) est un exemple de ce type d’échange, tout comme Kraken. Parmi les échanges, il y a ceux qui sont gérés par des tiers (ils ont un intermédiaire qui peut faire le support et corriger certains problèmes) et les échanges décentralisés ou DEX qui imitent les échanges traditionnels comme IDEX (le trading est basé sur des contrats intelligents et non facilité par un logiciel tiers centralisé pour l’essentiel). En général, les échanges centralisés nécessiteront beaucoup d’informations, mais permettent souvent les échanges de devises, et les échanges DEX ne permettront pas les échanges de devises, mais exigeront moins d’informations. Nous vous recommandons cette article sur les meilleurs exchanges pour acheter du Bitcoin.
Les exchanges vendeurs de cryptomonnaies : Il s’agit d’exchanges basés sur un site Web qui ressemblent à un échange de devises dans un aéroport. Ils permettent aux clients d’acheter et de vendre des cryptomonnaies à un prix fixé par le courtier (généralement au prix du marché plus une petite prime). Dans ce cas, l’échange se fait entre l’acheteur ou le vendeur et le courtier, et non entre un acheteur et un vendeur. Coinbase est un exemple de ce type d’échange. Shapeshift fournit également un service similaire (il vous permet d’échanger un type de jeton contre un autre). C’est la solution la plus simple pour les nouveaux utilisateurs. Vous paierez généralement des prix légèrement plus élevés que sur les bourses en raison de la facilité d’utilisation et du travail du courtier.

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Plateformes de négociation directe : Ces plates-formes offrent des échanges directs de pair à pair entre acheteurs et vendeurs. Les plateformes de négociation directe de ce type n’utilisent pas un prix de marché fixe. Les vendeurs fixent leur propre taux de change et les acheteurs trouvent des vendeurs par l’intermédiaire de la plate-forme et préforment un échange de gré à gré (OTC), ou ils indiquent les taux qu’ils sont prêts à acheter et la plate-forme correspond aux acheteurs et vendeurs. De nombreuses bourses décentralisées sont de ce type (bien que certaines soient plus proches des bourses traditionnelles, c’est pourquoi elles sont cotées dans la première catégorie). Ce type d’échange peut être la seule solution dans certaines régions. Dans les régions où le trading est limité à l’échange direct, mais où le trading n’est pas basé sur des contrats intelligents (comme c’est le cas avec les bourses DEX), assurez-vous de faire quelques recherches supplémentaires et de vous assurer que vous utilisez une plateforme fiable et que vous traitez avec des utilisateurs hautement qualifiés. Aussi, assurez-vous de vérifier les prix du marché sur Coinmarketcap, comme vous n’achetez / vendez pas à un prix fixe du marché ! Pour un exemple de plate-forme décentralisée de négociation directe de poste à poste, voir AirSwap.io (ici le DEX facilite les échanges directs entre utilisateurs via des contrats intelligents, et peut donc ne pas nécessiter d’informations). Pour un exemple d’échange peer-to-peer centralisé qui facilite l’échange de fiat et de crypto, voir LocalBitcoins.com.
Fonds en crypto monétaire : Les fonds sont des pools d’actifs cryptés gérés par des professionnels qui permettent au public d’acheter et de détenir des actifs cryptés par l’intermédiaire du fonds. L’un de ces fonds est le GBTC. En utilisant un fonds, vous pouvez investir dans une devise cryptographique sans avoir à l’acheter ou à l’entreposer directement. En guise de compromis, vous ne pouvez pas utiliser la cryptographie dans un fonds en tant qu’argent, ces fonds sont strictement destinés à l’investissement.

En fin de compte : Dans presque tous les cas, une personne novice dans le domaine du crypto trading voudra utiliser une bourse ou un courtier. Les nouveaux arrivants ne voudront généralement utiliser une plateforme de négociation directe que lorsque leurs options sont limitées (soit limitées par la réglementation, soit limitées par le choix des pièces). Entre-temps, même si les fonds peuvent sembler idéaux pour certains, ils ont tendance à être assortis d’une série de restrictions. GBTC et ETCG sont les seuls fonds ouverts au public par exemple.

Quel échange dois-je utiliser ? Dans les régions où Coinbase opère, si vous ne savez pas ce que vous faites, commencez avec Coinbase/GDAX (Coinbase Pro) et prenez-le de là. Ce ne sont pas les seuls choix, mais ils sont adaptés aux débutants. Dans cet esprit, tous les échanges et produits mentionnés ci-dessus sont de bons choix pour ce qu’ils sont.